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【実体験】FP ファイナンシャルプランナーへお金の運用について相談してみた

お金と投資
この記事は約4分で読めます。

お金の運用どうしたらいいの?誰かに相談なんてしたことなかったけど、一度プロの目から意見ほしい、という方に、便利な無料相談窓口がありましたので、私の実体験をご紹介します。

ネット検索したら無料でFPさんへ相談できるサービス出てきたので申し込んでみた

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資産をどう運用したほうがいいのか悩んでいた

住宅ローンを繰上返済した方がいいのか、それともその資金を他の投資に回して運用した方がいいのか悩んでいました。

自分ひとりで悩んでいても視野が狭くなるだけだろうし、客観的なプロの意見も聞いてみたいと思いまして、ファイナンシャルプランナーの方への相談できる窓口がないか、ネット検索してみたところ、無料で相談できるサービスが色々出てきました。その中の一つリクルートのファイナンシャルプランナーの無料相談サービスに申し込みをしてみましたので、その体験談をお話します。

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申込みまでの手順

リクルートの無料FP相談までの流れ
  • 1
    ネット上で申し込みをする
    氏名、年齢、またどんな悩みを相談したいのか、さらにオンラインなのか面談希望なのか、など情報入力自分より若すぎる、年上すぎるは避けたい、同年代がいいなど、ファイナンシャルプランナーの方の年代や、性別も選べました。この点はいいなと思いました。
  • 2
    申込後、申し込み受け付けの旨と、相談日を決めるための電話連絡が入る旨のメールが来る。
  • 2
    上記メール受信後から1時間以内に電話があり、面談日時調整をする。所要時間は2時間程度とのこと。(うーん、2時間もきっと集中力もたないな・・・)
  • 3
    面談日の2日前にリマインドの電話、メールあり。さらに1日前に(リクルートが委託している)FEAという会社の担当ファイナンシャルプランナーの方からリマインドのメールあり。このメールでZoomを使用しての打ち合わせになる旨連絡あり。
  • 4
    【超重要】事前に何を相談したいのか、資料を作成して、ファイナンシャルプランナーの方へメール送信
  • 5
    時間になったら、Zoomにログインして面談開始。約1時間程度で終了。

面談までに必ずやっておくべきこと

何を相談したいのか明確にしておくこと

せっかく時間を取って相談をするのですから、相談者にとっても、ファイナンシャルプランナーの方にとっても効率よくお話すすめたいはずです。そのため事前に

  • 何を相談したいのか?
  • 自分の現在の境遇、将来計画
  • 資産状況

はまとめておきましょう。このような下準備をすることで、より自分にあった現実的で有効な提案をしてもらえることになるので、結局は自分にとってプラスになります。ここはぜひ手を抜かずやりましょう。

私の場合は下記が問い合わせしたい内容でしたので、

  • 住宅ローン控除が終わったら住宅ローンの繰り上げ返済すべきかどうか?
  • 現在加入している、医療保険・収入保障保険について見直し可能か?
  • 積立保険の運用方法について。解約して投資に回したほうがいいか?

住宅ローンや保険の加入状況、また自身の現在の収支の状況、をまとめたエクセル資料を作って、さらに事前にメールでファイナンシャルプランナーさんにお送りしておきました。事前に準備するかしないか、で、面談の内容の質が全く異なります

オンライン相談の場合は、Zoomの設定確認

これはネットで検索すればいくらでも出てくると思いますので、事前にやってみてください。なお、オンラインの場合は、下記をオススメします。

  • 双方の声が聞き取りやすいよう、静かな環境を作っておく
  • コミュニケーションが取りやすいよう、カメラを「ON」にしておく。お互いの信頼感がわきます。
  • 資料を見ながら話したほうがいい場合もあるので、スマホよりパソコンのほうがベター

相談をしてみて

事前に作成した資料を画面で共有しながら話をすすめられたので、こちらの聞きたいことがうまく伝わったと思います。終始、話はスムーズに進められ、当初2時間と言われていた面談時間も1時間未満で終わりました。(私は仕事でもよくWEB会議するのですが、1時間以上は集中力が持ちません・・・)

結果、新しい商品の紹介をしていただき、資料を送ってもらうことになりました。商品の紹介と言っても、こちらの要望をご理解いただいていたので、こちらが興味あるものだけ、かつ押し売りのようなゴリ押しの紹介はまったくありませんでした。後日送ってもらう使用を一緒に見ながら、資料の内容をご説明いただくため、一週間後の面談日時をお約束して終わりました。

どんなプランナーの方にあたるかで多少印象は変わるかもしれませんが、私の感想としては、押しつけもなく、こちらの状況を理解していただき、こちらにとってプラスとなるような現実的な提案をしていただいたので、相談してみて良かったと思っています。最悪プランナーの方との相性が悪くても、無料相談ですので、損はありません。どのようにお金を運用したほうがいいか迷っている方にはぜひおすすめしたいと思います。

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